בית המשפט התיר את פרסומה של ראיה מרכזית בתיק קובנטרי, המצביעה על כך שחברת Abacus Global Management הסתמכה על הערכות תוחלת חיים קצרות של חברת Lapetus והטעתה משקיעים

דרוג:

בית המשפט התיר את פרסומה של ראיה מרכזית בתיק קובנטרי, המצביעה על כך שחברת Abacus Global Management  הסתמכה על הערכות תוחלת חיים קצרות של חברת Lapetus והטעתה משקיעים

מסמכים שהגישה Lapetus למשרד הרגולציה של הביטוח בפלורידה חושפים יחס מדאיג ונמוך של 41.5% בין התוצאות בפועל לבין התוצאות הצפויות

אבאקוס הטעתה את משקיעיה בכך שהסתירה עובדות מהותיות הנוגעות לדו"ח ההערכה של Lewis & Ellis, שהוזמן על ידה.

פורט וושינגטון, פנסילבניה, 5 באוגוסט 2026 (GLOBE NEWSWIRE) –

חברת Coventry First LLC ("קובנטרי")  והמייסד-השותף והיו"ר המבצע שלה, אלן ה. בורגר (Alan H. Buerger), השיגו פסיקה משמעותית במסגרת ההליך המשפטי המתנהל בינם לבין חברת Abacus Global Management Inc. ("אבאקוס") (NYSE: ABX). ב-29 ביולי 2026, הורה בית המשפט הפדרלי המחוזי במחוז המרכזי של פלורידה על הסרת החיסיון מעל מספר מסמכים מרכזיים ש-Abacus ניסתה למנוע את חשיפתם לציבור; מסמכים אלה כוללים רשומות פנימיות של Abacus המעידות כי החברה הסתמכה ביודעין על הערכות תוחלת חיים קצרות באופן חריג מצד חברת Lapetus Solutions ("לפטוס"), וכי השמיטה עובדות מהותיות מתיאורה הפומבי את דו"ח ההערכה של חברת Lewis & Ellis, שהוזמן על ידה.

קובנטרי מגישה מחדש את כתב ההגנה והתביעות הנגדיות, בצירוף ראיות שהותרו לפרסום זה עתה

בהתאם לפסיקת בית המשפט, Coventry  ואלן ה. בורגר הגישו אתמול מחדש את תביעות התשובה והתביעות הנגדיות שלהם נגד Abacus  עם המוצגים שנחשפו לאחרונה. מוצגים אלה מספקים תמיכה נוספת לטענות קובנטרי כי Abacus  הטעתה משקיעים ואת הציבור בנוגע להסתמכותה על הערכות תוחלת החיים של Lapetus כקלט קריטי המשמש ליצירת, מכירה והערכה של פוליסות יישוב חיים המוחזקות בתיק השקעות של Abacus  ונמכרות לקרנות המנוהלות שלה, כולל קרנות בהן איגודי אשראי השקיעו יותר מ-500 מיליון דולר.

מסמכים שנחשפו מראים כי יחס המקרים בפועל לעומת הצפוי (A/E) של Lapetus עמד על 41.5% בלבד

חברת Abacus טענה במסמכים המשפטיים שהגישה כי הערכות תוחלת החיים של Lapetus "אינן פחות מדויקות מהערכות של כל ספק אחר בתחום תוחלת החיים", וכי "ההערכות של Lapetus שדווחו למדינת פלורידה תואמות לאלו של ספקים אחרים". עם זאת, ראיות שנחשפו לאחרונה מראות כי הצהרות אלו היו כוזבות, וכי Abacus ידעה שהן כוזבות. למעשה, Lapetus דיווחה על יחס A/E (יחס בין מקרי מוות בפועל למקרי מוות צפויים) של 41.5% בלבד; משמעות הדבר היא שפחות ממחצית ממקרי המוות שחזתה Lapetus אכן התרחשו במהלך תקופת המדידה. לשם השוואה, ספקים מובילים בתחום תוחלת החיים דיווחו בפומבי על יחסי A/E הקרובים ל-100%. פער בולט זה מוכיח כי Lapetus העריכה בחסר באופן שיטתי את תוחלת החיים והפריזה בהערכת הסיכון לתמותה.

מסמכים חושפים כי Abacus ידעה שהערכות תוחלת החיים של Lapetus היו נמוכות באופן עקבי

מסמכים אחרים שלא פורסמו מראים כי Abacus הייתה מודעת לפער בין הערכות תוחלת החיים של לפטוס לבין אלו של חתמי ביטוח רפואיים אחרים. בחילופי מיילים שפורסמו לאחרונה, דן מנכ"ל Abacus, ג'יי ג'קסון, בפוליסה שעבורה שלושה ספקי ביטוח מבוססים סיפקו הערכות תוחלת חיים הנעות בין 209 ל-248 חודשים, בעוד ש- Lapetus העריכה רק 72 חודשים. ג'קסון ציין כי הערכות הפוליסות הראשוניות נראו "גבוהות מאוד", ושאל: "האם זה בגלל שעשינו רק את Lapetus?". בדוגמה אחרת, המסמכים שפורסמו לאחרונה חושפים התכתבויות ממשקיעים מנוסים בהסדר חיים הדנים בחוסר נכונותם לרכוש פוליסות הסדר חיים מ- Abacus תוך שימוש בתמחור המבוסס על Lapetus, משום שכפי שאמר משקיע אחד, "הם בדרך כלל נראים קצרים משמעותית מספקי ביטוח החיים הוותיקים יותר (כפי שאני בטוח שאתם מודעים היטב!)".

המנכ"ל לשעבר של Lapetus אמר כי אינו יכול עוד לעבוד עם Abacus בתום לב.

חששות דומים הובעו על ידי המנכ"ל לשעבר של Lapetus בהודעת טקסט ששלח לחבר דירקטוריון בחברה בנוגע לכוונתו להתפטר. באותה הודעה – המהווה אחד מהנספחים לכתב ההגנה – כתב הבכיר ב-Lapetus: "איני יכול להמשיך לעבוד עם [Abacus] בתום לב. איני סומך עליהם. מכיוון שהם הלקוח העיקרי שלנו – ולמעשה היחיד – איני יכול להוסיף ולהוביל את העסק הזה".

Abacus פרסמה הודעה לעיתונות מטעה בנוגע לדוח של Lewis & Ellis.

ב-10 ביוני 2025, בניסיון להרגיע את המשקיעים בעקבות דו"ח עצמאי של מוכר בחסר מטעם חברת Morpheus Research, פרסמה Abacus הודעה לעיתונות בנוגע לדו"ח הערכת שווי שהזמינה מחברת האקטואריה Lewis & Ellis. לדברי Abacus, הדו"ח של Lewis & Ellis הוכן מבלי להסתמך על נתוני תוחלת החיים של Lapetus, והניב הערכת שווי לתיק הנכסים שהייתה קרובה בטווח של 1% להערכת השווי המוצהרת של Abacus. עם זאת, הנספחים לכתב ההגנה מראים כי Abacus השמיטה או הציגה באופן מטעה לכאורה לפחות שלוש עובדות מהותיות הנוגעות לדו"ח:

• ראשית, Abacus הנחתה את Lewis & Ellis לספק הערכות שווי המבוססות על שיעורי היוון שונים; עם זאת, הערכת השווי של Lewis & Ellis – שבה השתמשה Abacus כדי לבסס את הערכת השווי של תיק הנכסים שלה – חושבה לפי שיעור היוון נמוך מזה שבו השתמשה  Abacus עצמה, ובכך הניבה שווי הגבוה במיליוני דולרים. אילו הייתה Abacus מסתמכת על הערכת השווי של Lewis & Ellis שחושבה לפי שיעור ההיוון שלה-עצמה, השווי המתקבל לא היה נופל בטווח של 1% כפי שטענה Abacus.
• שנית, חברת Abacus נמנעה מלגלות כי לגבי למעלה משליש מהפוליסות שביקשה מ- Lewis & Ellis  להעריך, היא סיפקה אך ורק את הערכות תוחלת החיים ה"פנימיות" שלה – ולא הערכות שהוכנו על ידי ספקים חיצוניים בלתי-תלויים – ובכך פגעה בעצמאותם ובאמינותם של הנתונים ששימשו את Lewis & Ellis  בניתוח שערכה. כמו כן, Abacus נמנעה מלגלות כי Lewis & Ellis  הבהירה במפורש שהערכות "פנימיות" אלו "אינן נפוצות בשימוש בענף, שכן הענף נוטה להסתמך על חוות דעת מסחריות יותר בנושא תוחלת חיים (LE)".
• שלישית, Abacus לא סיפקה ל-Lewis & Ellis את כל הערכות תוחלת החיים שהיו ברשותה עבור הפוליסות הנבדקות, למרות ההנחה המוצהרת של Lewis & Ellis בדו"ח כי Abacus סיפקה "את כל מידע תוחלת החיים הרלוונטי שהופק עבור מבוטח מספקי ביטוח חיים שונים". במספר מקרים, Abacus סיפקה הערכות תוחלת חיים ישנות יותר - וקצרות יותר - תוך הסתרת הערכות עדכניות יותר - ארוכות יותר - שכבר היו ברשותה. על ידי אספקת הערכות ישנות וקצרות יותר עבור כמה מהפוליסות הגדולות ביותר שלה, Abacus גרמה לניפוח משמעותי של הערכות הפוליסות הללו.

מסמכי מפתח נוספים, הסותרים את הצהרותיה הפומביות של Abacus נותרו חסויים. קובנטרי תמשיך לפעול לכך שכל המידע הרלוונטי יפורסם ברבים.

קישורים למסמכי בית המשפט

ניתן למצוא את כתב ההגנה והתביעות הנגדיות שהוגשו מחדש על ידי Coventry בכתובת: https://www.coventry.com/coventry-and-alan-h-buerger-file-answer-to-abacus-global-management-first-amended-complaint/.

אודות קובנטרי

Coventry היא החלוצה והמובילה בתחום השוק המשני של ביטוחי חיים. במשך למעלה מ-25 שנה, אנו מובילים את הענף קדימה ומרחיבים את האפשרויות העומדות בפני בעלי פוליסות ביטוח חיים. הניסיון העשיר של Coventry, בשילוב עם מחויבות בלתי-מתפשרת לזכויות הצרכן, הופכים אותנו למובילת השוק הבלתי-מעורערת – מעמד שבו אנו משתמשים כדי להעלות את הסטנדרטים בענף ולהרחיב את אפשרויות הבחירה של הצרכנים. עד כה, העברנו למעלה מ-6 מיליארד דולר לבעלי פוליסות שכבר לא נזקקו להן. למידע נוסף על Coventry, אנא בקרו באתר Coventry.com.

למידע נוסף – מדיה

Coventry First LLC
[email protected]

*** הידיעה מופצת בעולם על ידי חברת התקשורת הבינלאומית GlobeNewswire

לפרטים נוספים: נוי תקשורת 03-6026026 זהר 052-2641769